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銀行信息科技風險管理
銀行信息科技風險管理
方案背景

隨著新巴塞爾協議生效,銀監會將信息科技風險納入銀行總體風險監管框架。信息科技風險評級直接影響到銀監會對全行的整體風險評級,關系到銀行發展的政策和業務空間;銀監會針對銀行信息科技風險監管,專門成立了信息科技監管部,負責銀行業信息科技監管督導和深入開展信息科技風險評估、監測、評級和現場檢查工作,對于銀行的信息科技規劃與風險管理提出了很高的要求,對銀行的高級管理層以及執行人員而言都是一個重大的挑戰。

     主要問題與挑戰:
  • 科技風險管理水平相對較低,缺乏全面的風險管理體系及科技風險管控方法,無法滿足自身發展與監管要求;
  • 科技風險環節多、范圍廣,科技、風險、審計“三道防線”難以把握重點,難以有效參與和執行;
  • 信息科技風險管理工作基本處于手動階段,難免存在遺漏或延遲,容易造成信息科技風險工作不可控;
  • 科技風險管理和決策缺乏有效抓手,監管報送和自身決策都缺乏信息和流程支撐,難以科學管理和決策;
方案內容

遞藍科銀行信息科技風險管理解決方案一方面通過信息科技風險管理現狀分析和評估,結合商業銀行現狀及發展目標,進行信息科技風險管理體系建設和規劃,優化和完善科技風險管理體系;另一方面在咨詢的基礎上建立商業銀行信息科技風險管理平臺,將信息科技運行管理、信息資產管理、信息安全管理、外包管理、風險審計管理等進行電子化落地,形成功能全面、應用靈活、實用適用的銀行信息科技風險管理平臺。

     信息科技風險管理咨詢

依據《商業銀行信息科技風險管理指引》、《銀行業金融機構信息科技外包風險監管指引》《商業銀行業務連續性監管指引》等監管要求,結合多年在金融行業IT治理工具實施經驗,為銀行建立系統性信息科技風險管理體系。對銀行信息科技管理現狀進行系統的評估,規劃銀行信息科技風險管理建設思路,按照既定的建設思路,進行組織架構的建設、工作流程的梳理、制度的編寫、培訓等工作,幫助各商業銀行實現風險控制目標,達到監管要求。

     信息科技風險管理平臺建設
      信息科技治理

為決策層、高管層提供深入、多角度的決策支持視圖,匯聚各方面的科技治理、科技運行、風險監督工作的有效信息,并支持信息科技治理工作有效運轉。

      信息科技風險管理

大量檢查項、風險點、風險管理工作流程,使風險部門輕松有效的參與到信息科技風險工作中。

      科技運行管理

提供以ITIL最佳實踐為指導的運維流程,包括服務臺、事件、問題、變更、技術支持、值班管理、賬戶申請、機房巡檢等科技工作流程全面支持。

      信息資產管理

對IT資產全面信息和生命周期進行全面的管理,同時將資產管理與IT服務和運維管理緊密結合,實現IT資產、IT流程、IT財務管理的全面結合。

      項目管理

以項目管理者視角,提供多方位、全面的項目管理功能,實現對項目全生命周期的監控及管理,并且可根據銀行實際情況和監管要求,靈活多變制定項目計劃及項目流程管理。

      信息安全管理

制定信息安全策略,在日常中設計安全控制、安全監督環節,全面覆蓋信息安全所有相關信息,檢查人員、設備、網絡、系統、應用及外包服務等多個方面可能發生的信息安全潛在風險。

      業務連續性管理

業務連續性制度和資源的全面管理,應急演練和應急處置的流程化管理。

      外包管理

流程化、規范化外包管理工作,保證外包服務安全,降低外包集中度風險、外包服務中斷等風險。

      審計管理

審計問題管理、審計流程管理,同時內審、外審、專項審計等跟蹤、監督信息科技審計工作的執行情況。

價值及優勢
      幫助客戶全面建立信息科技風險管理體系,有效電子化落地,達到全面的監管達標:
  • 顯著提升科技管理水平:組織架構明確,制度建設全面,報告流程明晰;
  • 科技平臺全面覆蓋科技工作,輔助科技、風險、審計部門管理工作,實現了“三道防線”的有效參與與執行;
  • 通過對IT資源及工作流程的全面規范管理,保證信息服務工作的質量,為業務運行和業務發展提供有力支撐;
  • 建立了功能齊全的科技風險管理平臺,覆蓋科技治理、外包、運行維護、信息安全、審計等風險管理領域;
  • 通過科技流程的電子化,使信息科技管理工作從根本上做到規范化、程序化,實現對信息科技風險有效管理;
  • 滿足銀監會對于合規性和風險控制的要求,大大提升科技風險監管水平。
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